FX口座開設だけなら危険性なし！安全に取引できる口座の選び方を解説します

FX口座の開設にあたって、FXに関するマイナスイメージから「口座開設にもなんらかのリスクがあるのではないか」と考える人は多いと思います。

しかし、国内業者であればFX口座開設に危険性はなく、コストもとくにかかりません。

また、国内業者のなかでもとくに安全性の高いFX口座を選ぶなら、自己資本比率などのデータを指標に判断することもできます。

この記事では、国内のFX業者が安全な理由と安心して取引ができるFX会社の選び方を解説するので、FX口座選びで迷っている人はぜひ参考にしてください。

国内で認可された業者ならFX口座開設に危険性はない

結論からいうと、FX口座を開設するだけなら危険性はとくにありません。国内業者であれば、トラブルになるケースはほぼゼロです。

ただし、海外FX業者の場合は出金できないなどのトラブルが発生しているため、開設は慎重に考えたほうがよいでしょう。

また、開設だけして放置していると、口座凍結や不正アクセスといった事態が発生するかもしれないため注意が必要です。

開設にそれほど時間はかからないため、実際に口座を開設するときは「FX取引を始める直前」に申し込むとよいでしょう。

国内のFX業者が安全な理由

国内業者であれば、安全にFX口座開設が可能です。理由としては、主に次の3点があげられます。

• 金融庁の審査を経て営業している
• レバレッジが最大25倍までに規制されている
• FX会社が破綻しても顧客の資産は守られる

国内業者は海外と比べて厳しい規制を受けているため、安全なFX取引ができます。

これからFXを始める人は、ぜひ国内FX業者で口座を開設しましょう。

金融庁の審査を経て営業している

国内でFX業者を営む場合、金融庁の審査を経て登録を受けることが必要です。

審査では大量の提出書類があり、業務内容や運営体制、内部管理体制などに問題がないかチェックされます。

登録申請者や役員の経歴、資本金の額なども要件が定められ、厳しい審査を通った業者のみがFX業者として営業可能です。

国内でFX業者として登録を受けている時点で、高い信頼性があるといえるでしょう。

参照：国税庁「登録審査手続及び登録要件」

レバレッジが最大25倍までに規制されている

国内FX業者の特徴として、レバレッジが25倍までに規制されている点があげられます。

レバレッジが高いと得られる利益が大きくなる一方、値動きの予想が外れたときの損失も大きくなります。

そのため、投資家がハイリスクな投資をしないよう、日本ではレバレッジの上限を25倍までに規制しているのです。

FXに慣れていないうちは知識がないままハイリスクな取引をしがちですが、レバレッジに上限がある国内業者を使うことでリスクを抑えることができます。

FX業者が破綻しても顧客の資産は守られる

FX業者が経営破綻を起こしたときの対策についても、国内業者は万全の体制を整えています。

日本のFX業者は顧客の資産保護のため「全額信託保全」を義務付けられており、万が一経営破綻が起こっても信託先から顧客の資産が返還されます。

海外業者だと「一部信託保全」で全額返還されなかったり、一切返還されなかったりするので、資産を失う恐れがあります。

全額信託保全を義務付けられている国内業者であれば、FX業者の破綻リスクを気にする必要がなく、安心・安全に取引が可能です。

海外FX業者はリスクが大きいので避けたほうがよい

ここまで国内業者の安全性を解説しましたが、反対に海外業者は危険な面もあるので利用は避けたほうがよいでしょう。

海外業者は金融庁の登録を受けておらず、国内業者のような規制がありません。日本語のWebサイトがあっても、実際は日本で無登録のまま営業をおこなっています。

そのため、レバレッジの倍率上限が1,000倍を超えていたり、信託保全がされておらず経営破綻時に資産が返還されないといったリスクがあります。

また、なかには悪質な詐欺業者もあるため、安全にFXを始めたい場合は最初から海外業者を使わないほうが確実といえるでしょう。

出金できないなどトラブルが多発している

海外FX業者については、金融庁も注意喚起をおこなっています。

金融庁によると、海外FX業者で出金ができなかったり、業者と連絡が取れないなどのトラブルがあるようです。

そういった業者には金融庁も警告をおこなっていますが、海外業者は実態を掴むのがむずかしく、厳しい取り締まりは現実的にむずかしいという実情もあります。

そのため、リスクを避けるためには投資家それぞれの自衛が大切です。

金融庁のWebサイトでは、警告をおこなった無登録海外業者や、登録済みで安全な国内業者を紹介しているので、参考にしてみましょう。

参照：金融庁「無登録の海外所在業者による勧誘にご注意ください」

口座開設だけならコストは一切かからない

FX口座開設にあたって、手数料などのコストが発生するのか気になる人もいるでしょう。

結論からいうと、FX口座開設で手数料などは基本的に発生しません。昔は手数料のかかるFX業者もありましたが、現在の主なFX業者はほとんどが無料です。

取引を始めるにあたって「最低入金額」を設定しているFX業者もありますが、取引をしないのであれば入金しないままでも問題ありません。

インターネットで口座開設する際の通信料はかかりますが、それ以外の金銭的負担は発生しないので安心してください。

「開設したまま放置」は口座凍結や不正アクセスに注意

FX業者によっては、長期間の取引がない口座を凍結するケースもあるため注意が必要です。

凍結された口座でFXを再開するには、FX業者と連絡を取って口座を復活させるか、新たに口座を開設する必要があるため、手間がかかってしまいます。

また、悪意のある第三者にパスワードを割り出され、不正アクセスによって個人情報が流出する恐れもあります。

口座開設後に放置していると上記のようなリスクがあるため、FX口座は「必要なときに必要な分だけ」開設するようにしましょう。

安全に取引できるFX口座の選び方

国内業者であれば基本的に安全なFXが可能ですが、そのなかでもより安全なところを利用したいものです。

危険性がなく安全に取引できるFX口座の選び方としては、次のものがあげられます。

• 利用者の多いFX口座を選ぶ
• 約定率の高いFX口座を選ぶ
• 24時間サポートに対応しているFX会社を選ぶ
• 自己資本規制比率の高いFX口座を選ぶ
• 未カバー率の低いFX口座を選ぶ
• カバー取引の状況がよいFX口座を選ぶ
• 平均証拠金率の高いFX口座を選ぶ

それぞれ詳しく解説していくので、FX口座選びの参考にしてみましょう。

利用者の多いFX口座を選ぶ

利用者の多いFX口座は、それだけ信用のあるFX口座といえます。

利用者が多ければFX業者の収益も多くなるため、スプレッドの縮小や安定した取引環境の整備などサービスも充実します。

例えば、GMOクリック証券の「FXネオ」では74万以上（2021年3月現在）の口座が開設されており、多くの利用者がいるとわかります。

大半のFX業者が口座開設数を公表しているので、口座数を基準にすれば安全なFX口座を簡単に見極めることが可能です。

参照：GMOクリック証券「口座数/売買代金実績」

約定率の高いFX口座を選ぶ

約定率は、FXにおいて「売買契約の成立のしやすさ」を表します。FXでは発注時と売買成立時で価格がわずかにずれたり、注文自体を拒否されたりする場合があり、これをスリッページといいます。

市場はリアルタイムで動いていますが、インターネットを介した注文はサーバーの処理能力によって遅れることがあるので、こうしたスリッページが発生するのです。

しかし、業者側でスペックの高いサーバーを用意し、スピーディーに注文を処理できるシステムを組めば、スリッページを減らして約定率を上げることが可能です。

例えば、マネーパートナーズは独自の非スリッページ仕様で100%の約定率を達成しており、外部機関の調査でも10年連続で約定力1位の実績があります。

わずか0.01円のズレでも積み重ねることで大きな損失となります。安全かつ快適な取引をするためにも、口座開設前に約定率を調べてみましょう

参照：マネーパートナーズ「PFXの約定力とは」

24時間サポートに対応しているFX会社を選ぶ

安全な取引をしたいのであれば、いつでもサポートを受けられるFX口座を選ぶことも大切です。

24時間サポートに対応しているFX会社であれば、深夜の取引でトラブルが起きてもスピーディーに対応してもらえます。

例えば、DMM FXでは月曜7時~土曜6時50分（夏時間は土曜5時50分）の間で電話問い合わせができますし、LINEやチャットでの質問も可能です。

困ったことがあったらすぐに聞けるよう、サポート時間の長いFX口座を選んでみましょう。

自己資本規制比率の高いFX口座を選ぶ

自己資本規制比率とは、金融業者が保有する「固定化されていない自己資本の額」を、発生し得る危険に対応する「リスク相当額」で割った指標です。

FX業者は法律で120%以上の自己資本規制比率を保つように定められており、数値が高いほどリスクに対して備えを充実させているといえます。

例えばヒロセ通商では、2021年12月末時点で738.0%の自己資金規制比率を維持しており、会社の破綻リスクが少ないため安心してFXをおこなえます。

参照：ヒロセ通商「自己資本規制比率」

未カバー率の低いFX口座を選ぶ

FX業者は顧客の注文とは反対の取引をすることでリスクヘッジをおこなっており、これを「カバー取引」といいます。

カバー取引によってFX業者は自社の資本を保つことができるので、顧客も安定した取引が可能になります。

各FX業者は未カバー率（顧客の注文数に対してカバー取引をおこなっていない割合）を公表しているため、FX口座の安全性を測る指標として調べてみましょう。

例えば、インヴァスト証券は全通貨ペアの未カバー率が0.58%（2022年3月時点）となっており、ほとんどの注文でカバー取引をおこなっています。

参照：インヴァスト証券「開示情報　店頭FX取引に係るリスク情報」

カバー取引の状況がよいFX口座を選ぶ

FX口座を比較するときは、開示情報から「カバー取引の状況」を見ることも重要となります。

FX業者がカバー取引をおこなうときは外部に注文をだす必要があり、その注文を受け付ける金融機関がカバー先となります。

カバー先が破綻するとFX業者にとって大きなダメージとなり、ひいては顧客の取引にも悪影響を及ぼす恐れがあるのです。

そのため、カバー取引の状況からカバー先の金融機関がもつ格付けをチェックしましょう。

なるべく格付けの高いカバー先をもつFX口座を利用することが、安全なFX取引のため重要となります。

信用格付業者によって独自の審査をおこないますが、ランクの付け方はおおむね共通しており、アルファベットを使うのが一般的です。

投資適格とされるのはBBB-（ムーディーズはBaa3）からなので、カバー取引の状況で「カバー先の格付けがBBB-以上」とあれば安全なFX業者といえるでしょう。

平均証拠金率の高いFX口座を選ぶ

平均証拠金率とは、FX業者が預かった証拠金に対して、顧客がどれくらいの注文をおこなっているか測る数値です。

計算式は下記のとおりです。

平均証拠金率が低いと、FX業者は顧客の損失額を回収できず、事業リスクが高くなります。

つまり、平均証拠金率の数値は高いほうが経営は健全であり、信用できるFX業者といえるのです。

参照：金融庁「外国為替証拠金取引について　III　信用できる金融商品取引業者と取引を行いましょう」

安全に取引できるおすすめFX口座5選

口座開設に危険性がなく、安全に取引が可能なFX口座として、下記の5つを紹介します。

• GMOクリック証券
• ヒロセ通商
• DMM FX
• マネーパートナーズ
• インヴァスト証券

いずれもコストの安さや取引ツールの使いやすさにも定評があるため、初心者から上級者まで幅広くおすすめできるFX口座です。

GMOクリック証券

画像引用：GMOクリック証券

GMOクリック証券は取引コストが安く、スプレッドの狭さは業界でも最小水準です 。

高機能かつ無料の取引ツールも豊富に用意され、PCとスマホのどちらでも快適な取引ができます。

安全性についても、下記の数値を見てわかるように高い水準をもっています。安全とコスト面の両方で優秀なFX口座なので、迷ったときはぜひGMOクリック証券を利用してみましょう。

• 口座開設数：74万2,747口座
• 約定率：-
• 24時間サポート：対応
• 自己資本規制比率：472.8%
• 未カバー率：4.49%
• カバー取引の状況：全カバー先がBBB-以上
• 平均証拠金率：14.72%

※すべて2022年4月時点での情報

→GMOクリック証券公式サイトはこちら

ヒロセ通商

画像引用：ヒロセ通商

ヒロセ通商は、FX業者のなかでも「スキャルピング」を明確に認めている点が特徴です。

スキャルピングができるのは取引システムの処理能力が高い証であり、実際に外部機関の調査で約定率100%を達成しています。

安全性についても高い水準をもっており、安心して取引できるFX口座です。

• 口座開設数：29万7,946口座
• 約定率：100%
• 24時間サポート：対応
• 自己資本規制比率：738.0%
• 未カバー率：1.25%
• カバー取引の状況：全カバー先がBBB-以上
• 平均証拠金率：38.8%

※すべて2022年4月時点での情報

→ヒロセ通商公式サイトはこちら

DMM FX

画像引用：DMM FX

DMM FXは、コストの安さやツールの使いやすさ、豊富なFXニュースの配信など、あらゆる面でトップクラスのFX口座です。

取引開始は最短1時間、LINEでの問い合わせも可能など、ユーザーの利便性を第一に考えて事業を展開しています。

同じ運営会社の「外為ジャパンFX」と合わせて80万口座以上を誇り、大手として安定した運営をおこなっているFX口座です。

安全性に関する情報については下記の通りです。未カバー率はやや高くなりますが、それでも全体的に安心して取引できる水準です。

• 口座開設数：約83万3,000口座（DMM FXと外為ジャパンFXの合算）
• 約定率：-
• 24時間サポート：対応
• 自己資本規制比率：738.0%
• 未カバー率：46%
• カバー取引の状況：全カバー先がBBB-以上
• 平均証拠金率：17%

※すべて2022年4月時点での情報

→DMM FX 公式サイトはこちら

マネーパートナーズ

画像引用：マネーパートナーズ

マネーパートナーズは、100通貨単位から取引できる「パートナーズ FX nano」を提供しています。

他のFX口座だと10,000通貨からの取引しかできない場合が多く、自己資金も多めに用意する必要があります。一方、パートナーズ FX nanoなら、1ドル=100円とした場合4,000円の自己資金から取引可能です。

スプレッドも米ドル/円は最大3万通貨まで0.0銭など、少額で取引したい人にはとくにおすすめのFX口座です。「少なめの資金でFXを試してみたい」という人は、ぜひマネーパートナーズを利用しましょう。

安全面については下記の通りで、約定率100%を自社で明言しているのが他社にはない特徴です。

• 口座開設数：34約7,437口座
• 約定率：100%
• 24時間サポート：非対応（月曜日から金曜日、9:00~18:30まで）
• 自己資本規制比率：623.4%
• 未カバー率：13.08%
• カバー取引の状況：全カバー先がBBB-以上
• 平均証拠金率：25.34%

※すべて2022年4月時点での情報

→マネーパートナーズ公式サイトはこちら

インヴァスト証券

画像引用：インヴァスト証券

インヴァスト証券では「トライオートFX」という自動売買を提供しています。自動売買はプログラムが自動で売買を繰り返してくれるので、自分がチャート画面に張り付いていなくてもFX取引が可能です。

トライオートFXではあらかじめ組まれたプログラムを選択するか、自分自身で設定をカスタマイズすることで、簡単に自動売買を始められます。

利用者の60%以上がFX初心者であり、経験の少ない投資家でも効率的に稼ぐことができるでしょう。

安全性に関する情報は次の通りで、とくに自己資本規制比率は他社と比べても高い水準を維持しています。

• 口座開設数：25万1,326口座
• 約定率：-
• 24時間サポート：非対応（土・日・元日を除く午前9時~午後5時まで。祝日は対応）
• 自己資本規制比率：838.8%
• 未カバー率：0.58%
• カバー取引の状況：全カバー先がBBB-以上
• 平均証拠金率：21.48%

※すべて2022年4月時点での情報

→インヴァスト証券公式サイトはこちら

まとめ

FX口座開設は、国内業者であればコストもなく安全に開設が可能です。

一方、海外業者には危険なところもあるので、なるべく避けたほうがトラブルを防げます。

また、より安全なFX口座を選ぶなら、国内業者であってもこの記事で解説した「口座数」や「約定率」をチェックすることが有効です。

自己資本規制比率や未カバー率などはインターネット上でも公表されているので、各FX業者の最新情報を調べつつ、安全なFX取引をおこないましょう。